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中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(个人理财专业初级)考试大纲(2015版)
来源:学易网校 2019/3/15 16:28:00 【字体:放大正常缩小】【打印页面

  考试目的
  通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。
  考试内容
  一、个人理财概述
  (一)熟悉个人理财业务的相关主体;
  (二)了解银行个人理财业务的分类;
  (三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;
  (四)了解理财师的队伍状况和职业特征;
  (五)掌握理财师的执业资格要求;
  (六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
  二、个人理财业务相关法律法规
  (一)熟悉中国的法律体系;
  (二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;
  (三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;
  (四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;
  (五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
  三、理财投资市场概述
  (一)掌握金融市场的特点、功能及分类;
  (二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;
  (三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;
  (四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;
  (五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
  (六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;
  (七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;
  (八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。
  四、理财产品概述
  (一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;
  (二)掌握基金的分类及特点;
  (三)掌握保险产品的分类及特点;
  (四)掌握国债的分类及特点;
  (五)掌握信托产品的分类及特点;
  (六)熟悉贵金属产品的分类及特点;
  (七)了解券商资产管理计划;
  (八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
  五、客户分类与需求分析
  (一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;
  (二)熟悉不同的客户分类方法;
  (三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;
  (四)掌握理财师了解客户的方法。
  六、理财规划计算工具与方法
  (一)熟悉货币时间价值及其影响因素;
  (二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;
  (三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;
  (四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;
  (五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;
  (六)了解不同理财工具的特点及比较;
  (七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。
  七、理财师的工作流程和方法
  (一)掌握理财师工作流程的基本步骤;
  (二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;
  (三)了解理财师应该告知客户的相关信息;
  (四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点;
  (五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;
  (六)掌握在为客户制定理财规划书时的内容,以及提交理财规划书时的要点;
  (七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;
  (八)掌握客户档案管理的相关要点;
  (九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点;
  (十)理解实施方案和评估服务的要点;
  (十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;
  (十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。
  八、理财师金融服务技巧
  (一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;
  (二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;
  (三)了解电话沟通的技巧;
  (四)了解金融产品服务推荐流程与话术。
  九、个人理财业务相关的其他法律法规
  熟悉与个人理财业务相关的法律法规:
  (一)相关法律:中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;
  (二)相关行政法规:中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;
  (三)相关部门规章及解释:商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。
  如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。
  本考试大纲和考试教材是2015年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

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